3. Взаимодействие между системами

Чистый

Clear

0

Мошенничество не обнаружено.

Подозрительный

Suspicious

50

Транзакция не заблокирована фильтрами, но по результатам анализа методами математического моделирования данный платеж можно в равной мере отнести как к чистым, так и к мошенническим.

Фрод (мошеннический)

Fraud

100

Транзакция заблокирована одним из фильтров или по результатам анализа методами математического моделирования платеж имеет все признаки мошеннического.

Математическая модель

1

Фрод-статус был установлен на основе проверки платежа методами математического моделирования.

Недостаточно данных для применения математической модели

2

Соответствует фрод-статусу «Чистый», но проверка методами математического моделирования не проводилась, поскольку данных по этому платежу недостаточно.

Проверка не проводилась

3

Соответствует фрод-статусу «Чистый», но никакие проверки не проводились.

Эксперт

4

Фрод-статус установлен экспертом.

Платеж в черном списке*

7

Фрод-статус установлен в соответствии с черным списком по параметрам платежа.

Платеж в доверительном списке*

8

Фрод-статус установлен в соответствии с доверительным списком по параметрам платежа.

Платеж вне разрешительного списка*

9

Фрод-статус установлен в соответствии с разрешительным белым списком, которому не удовлетворяет данный платеж.

Заблокированная карта

10

Фрод-статус установлен в соответствии с фильтром по номеру карты.

Заблокированный адрес E-mail

11

Фрод-статус установлен в соответствии с фильтром по адресу E-mail.

Заблокированное значение уникального идентификатора плательщика

12

Фрод-статус установлен в соответствии с фильтром по значению уникального идентификатора плательщика в рамках приложения или сервиса внешней системы.

Заблокированная страна покупателя

14

Фрод-статус установлен в соответствии с фильтром по стране покупателя (страна установлена по IP-адресу покупателя).

Заблокированная страна банка-эмитента

15

Фрод-статус установлен в соответствии с фильтром по стране банка-эмитента

Заблокированный IP-адрес

16

Фрод-статус установлен в соответствии с фильтром по IP-адресу

Доверительная карта

17

Соответствует фрод-статусу «Чистый», поскольку карта занесена в список доверительных платежных средств.

Доверительный IP-адрес

18

Соответствует фрод-статусу «Чистый», поскольку IP-адрес занесен в список доверительных IP-адресов.

Фродовая цепочка

13

Соответствует фрод-статусу «Подозрительный». Этот платеж успешно проверен с помощью фильтров и методов математического моделирования, однако, определенные данные платежа совпадают с данными других платежей, признанных мошенническими.

Фрод-лист банка

20

Платеж определен как мошеннический в соответствии с фрод-листом банка

Заблокированный номер телефона

19

Фрод-статус установлен в соответствии с фильтром по номеру телефона покупателя.

Ограничения по лимиту

21

Фрод-статус установлен в соответствии с лимитом для данного мерчанта, внешней системы или платежного приложения с учетом совокупности платежей за определенный промежуток времени.

* такие причины могут быть указаны в том случае, если для установки фрод-статуса не было более конкретной причины, например, наличие карты в черном списке.

Успешно авторизован

Approved

1000

Платеж успешно авторизован.

Сбой платежа

Failed

1001

Неуспешный платеж (системная ошибка) по какой-либо технической причине, например, если нет соединения с процессинговым центром, возникли проблемы с обработкой данных платежа на стороне внешней системы и т.п.

Заблокирован онлайн

BlockedOnLine

1002

Отклонен онлайн до авторизации по причине не технического характера, например, в случае отказа плательщика от покупки, несоответствия данных платежа требованиям предприятия (интернет-магазина), превышения времени ожидания при совершении платежа и т.п.

Не авторизован по причине мошенничества

FraudDeclined

1003

Отклонен онлайн по результатам авторизации (фродовая ошибка), т.е. данные платежа были переданы в процессинговый центр или банку-эквайеру, который отклонил платеж по фродовой причине, также такой статус присваивается в случае, если внешняя система определила мошенничество собственными средствами и отменила платеж до авторизации.

Не авторизован

Declined

1004

Отклонен онлайн по результатам авторизации (нефродовая ошибка), т.е. процессинговый центр не провел платеж по какой-либо нефродовой причине, например, если недостаточно средств на счету плательщика, был введен неправильный код CSC и т.п., или же если причина не известна.

Отменен по причине мошенничества (СПМ)

FraudCanceled

1005

Отменен после авторизации по причине мошенничества, т.е. если система СПМ определила платеж как мошеннический после авторизации.

Отменен

Canceled

1006

Отменен после авторизации по нефродовой причине, например, при возврате денег по тем или иным причинам.

Заблокирован онлайн по причине мошенничества (СПМ)

FraudBlockedOnLine

1007

Заблокирован онлайн до авторизации по причине мошенничества, если мошенничество определено системой СПМ.

Отменен по причине мошенничества

FraudChargeBack

1008

Отменен после авторизации по причине мошенничества, т.е. если внешние источники по отношению к СПМ (банк, МВД и прочее) определили платеж как мошеннический после авторизации.